據(jù)行政處罰信息公開表顯示，建行福建分行、中行天津北辰開發(fā)區(qū)支行、農(nóng)行歙縣支行、郵儲(chǔ)銀行歙縣支行、恒豐銀行等多家銀行再收大額罰單。從所涉及的違規(guī)事由來看，絕大部分涉及貸款相關(guān)業(yè)務(wù)。

建設(shè)銀行福建分行遭罰100萬元

未按工程進(jìn)度發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

11月5日，福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表顯示，中國建設(shè)銀行股份有限公司福建省分行因未按工程進(jìn)度發(fā)放固定資產(chǎn)貸款;個(gè)人快貸、小微快貸貸后管理不到位等，被中國銀保監(jiān)會(huì)福建監(jiān)管局做出罰款100萬元的行政處罰。

中國建設(shè)銀行長樂支行因個(gè)人按揭貸款貸前調(diào)查不盡職，遭行政處罰罰款30萬元。

當(dāng)日，還公布了廈門國際銀行福州閩江支行的處罰信息，顯示該行因個(gè)人貸款貸前調(diào)查、貸后管理未盡職等，福建監(jiān)管局對(duì)其罰款30萬元。

恒生銀行遭罰120萬元

違法違規(guī)事項(xiàng)多涉及銀行貸款

11月2日，中國銀行(3.22 +0.31%,診股)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局公布一則處罰信息，顯示恒生銀行(中國)有限公司存在三項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，主要為2018年7月至8月，該行放任某流動(dòng)資金貸款用于固定資產(chǎn)投資;2019年3月，該行未采取有效措施對(duì)某筆個(gè)人消費(fèi)貸款資金使用進(jìn)行監(jiān)控，個(gè)人消費(fèi)貸款用于購房;2016年至2019年，該行辦理部分保理業(yè)務(wù)未審核貿(mào)易背景。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，被處以責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)120萬元。

另外，近日恒豐銀行福州分行因流動(dòng)資金貸款貸前調(diào)查、貸后管理未盡職對(duì)恒豐銀行福州分行處以50萬元罰款，同時(shí)對(duì)當(dāng)事人曾某某、陳某予以警告。

11月2日，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司同心縣支行因?qū)ξ唇o客戶提供實(shí)質(zhì)性收益的產(chǎn)品和服務(wù)收取費(fèi)用，遭吳忠銀保監(jiān)分局罰款二十萬元。

11月5日，中國銀保監(jiān)會(huì)天津監(jiān)管局網(wǎng)站披露了4項(xiàng)處罰，其中顯示，中國銀行股份有限公司天津北辰開發(fā)區(qū)支行因向借款人轉(zhuǎn)嫁抵押評(píng)估費(fèi)，被處以罰款人民幣10萬元。

大連銀行股份有限公司天津分行因漏報(bào)案件信息，被處以罰款30萬元。同時(shí)判定當(dāng)事人陳某對(duì)大連銀行股份有限公司天津分行漏報(bào)案件信息違法行為負(fù)有直接管理責(zé)任，被天津銀保監(jiān)局處以警告處分。

安徽監(jiān)管局發(fā)出18條處罰

處罰金額超百萬

除此之外，銀保監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局11月份以來發(fā)布18條行政處罰信息，其中涉及郵儲(chǔ)銀行歙縣支行、中行黃山分行、農(nóng)行歙縣支行、建行亳州市分行等，處罰金額共計(jì)超百萬。

據(jù)安徽銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)消息，黃山銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(黃銀保監(jiān)罰決字〔2020〕17號(hào))顯示，信貸資金違規(guī)流入股市，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，中國銀行股份有限公司黃山分行被罰款40萬元人民幣。

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司歙縣支行因貸前調(diào)查不審慎，遭罰款20萬元人民幣。另外，因時(shí)任郵儲(chǔ)銀行歙縣支行信貸業(yè)務(wù)兼小企業(yè)主管申某某，對(duì)貸前調(diào)查不審慎負(fù)管理責(zé)任，被警告。

中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司歙縣支行因貸前調(diào)查不盡職，未嚴(yán)格審查借款人經(jīng)營情況及負(fù)債情況，被處以罰款30萬元人民幣。安徽歙縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因貸款三查不嚴(yán)，遭罰款50萬元人民幣。建設(shè)銀行亳州市分行因違規(guī)上浮貸款利率，中國銀保監(jiān)會(huì)亳州監(jiān)管分局對(duì)其罰款25萬元人民幣。

中國銀行股份有限公司池州分行因違規(guī)發(fā)放經(jīng)營性物業(yè)貸款，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，池州銀保監(jiān)分局對(duì)其罰款三十萬元。

同時(shí)，對(duì)其相關(guān)負(fù)責(zé)人也作出處罰。

央行開出反洗錢罰單

多家銀行合計(jì)被罰1040萬元

近日，中國人民銀行石家莊中心支行披露的反洗錢行政處罰信息公示表顯示，因涉及未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等，中行、郵儲(chǔ)、浦發(fā)三家銀行以及陽光人壽被罰，同時(shí)多名相關(guān)責(zé)任人均被處罰。

值得注意的是，此次罰單中，中國銀行被罰金額最大，合計(jì)被罰1040萬元。

具體來看，中國銀行河北省分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)及未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等違法行為，被處罰款310萬元。

中國銀行石家莊管理部存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)及未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等違法行為，被處罰款290萬元。

中國銀行辛集分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)及未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等違法行為，被處罰款180萬元。

中國銀行邢臺(tái)分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)及未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等違法行為，被處罰款130萬元。

中國銀行保定分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)及未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等違法行為，被處罰款70萬元。中國銀行定州分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法行為，被處罰款60萬元。

此外，郵儲(chǔ)銀行、浦發(fā)銀行、陽光人壽分別也有分支機(jī)構(gòu)被罰。其中，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行石家莊市分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法行為，被處罰款126萬元。

上海浦東發(fā)展銀行石家莊分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法行為，被處罰款100萬元。

陽光人壽石家莊中心支公司存在未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)及未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等違法行為，被處罰款100萬元。

而上述分行的相關(guān)責(zé)任人也受到相應(yīng)處罰。

10月22日，人民銀行相關(guān)分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)部分金融機(jī)構(gòu)侵害消費(fèi)者金融信息安全行為立案調(diào)查，并依據(jù)《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》《中華人民共和國反洗錢法》有關(guān)規(guī)定，分別對(duì)農(nóng)業(yè)銀行吉林市江北支行、中國銀行石嘴山市分行、建設(shè)銀行德陽分行、建設(shè)銀行婁底分行、建設(shè)銀行東營分行、建設(shè)銀行建德支行及相關(guān)責(zé)任人予以警告并處以罰款。人民銀行在依法作出行政處罰的同時(shí)，約談相關(guān)金融機(jī)構(gòu)，責(zé)令其立即整改。相關(guān)金融機(jī)構(gòu)高度重視檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改工作，聚焦具體問題，進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人信息管理機(jī)制，并對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行了嚴(yán)肅問責(zé)。

人民銀行表示，將高度重視消費(fèi)者金融信息保護(hù)和反洗錢信息保密工作，堅(jiān)持對(duì)侵害消費(fèi)者金融信息安全行為“零容忍”，對(duì)侵犯金融消費(fèi)者合法權(quán)益的違法違規(guī)行為堅(jiān)決依法嚴(yán)厲打擊。