中油資本資產減值損失22.8億沖減利潤重組完成五年首次業績下滑

2022-04-07 11:05:37來源：長江商報

中石油集團旗下金融上市平臺中油資本(000617.SZ)受資產減值損失影響，增收不增利。

年報顯示，2021年中油資本實現營業總收入309.64億元，同比增長2.78%;凈利潤115.89億元，同比下降23.34%，這也是中油資本自2017年重組轉型之后首次出現凈利潤下降。

長江商報記者注意到，作為一家綜合性的金融業務公司，中油資本擁有包括銀行、金融租賃、信托等在內的多個金融牌照，并背靠中石油集團，實力雄厚。但中油資本旗下商業銀行板塊二級子公司昆侖銀行凈利潤連續兩年下滑，整體降幅達29.2%。

較高的撥備計提力度是銀行板塊業績增長乏力的原因之一。公告顯示，2021年中油資本對發放貸款及墊款計提信用減值損失12.15億元，包括此項在內，2021年中油資本計提金融資產及應收款項信用減值損失22.81億元，預計減少當期利潤總額22.81億元。

重組完成五年首次業績下滑

在復雜的經濟形勢下，中油資本去年增收不增利。

年報顯示，2021年中油資本實現營業總收入309.64億元，同比增長2.78%;凈利潤115.89億元，同比下降23.34%;扣除非經常性損益后的凈利潤為54.85億元，同比減少30.01%。

長江商報記者注意到，這是中油資本自2017年重組轉型為全方位綜合性金融公司之后，首次業績下滑。

據了解，中油資本前身為中石油集團旗下主打內燃機的石油濟柴。受全球經濟放緩、原油和煤炭價格持續下跌等因素影響，國內石油動力裝備需求下降，石油濟柴的內燃機產品業務連年虧損，公司曾兩次被實施退市風險警示。

2017年初，石油濟柴完成重大資產重組，中石油集團將其持有的金融業務資產(包含中油財務28%股權、昆侖銀行77.1%股份、中油資產100%股權、昆侖金融租賃60%股權、專屬保險40%股份、昆侖保險經紀51%股份、中意財險51%股權、中意人壽50%股權、中銀國際15.92%股權和中債信增16.50%股份)無償劃轉至其全資子公司中油資本，并以劃入上述金融業務資產的中油資本100%股權置入上市公司體系內，同時上市公司將全部資產負債置出。至此，中石油集團的金融業務實現整體上市。

重組并更名完成后，中油資本盈利能力整體呈現增長趨勢，但增速逐步放緩。2017年至2020年，中油資本分別實現營業收入293.05億元、338.86億元、331.26億元、301.27億元，同比變動1.65%、15.63%、-2.24%、-9.05%;凈利潤68.43億元、73.22億元、77.93億元、78.44億元，同比變動23.61%、7.01%、6.43%、0.66%。

按照中油資本所述，2021年公司業績下降主要受貸款規模擴大、信托項目風險上升等導致計提信用減值準備增加，以及LPR、美元利率下調導致全年利差收窄和美元貶值等因素影響。

據公司同時披露的資產減值準備公告，因貸款規模擴大、部分信托項目風險變化等原因，根據謹慎性原則，2021年度公司計提金融資產及應收款項信用減值損失22.81億元，預計減少當期利潤總額22.81億元，扣除企業所得稅及少數股東損益影響后，預計減少2021年歸屬于母公司股東的凈利潤17.82億元，減少2021年歸屬于母公司所有者權益17.82億元。

其中，2021年度中油資本擬對發放貸款及墊款計提信用減值損失12.15億元;擬對表外信貸承諾及擔保轉回信用減值損失4.1億元;擬對債權投資計提信用減值損失15.06億元，轉回信用減值損失5824萬元。

銀行和信托板塊表現遜色

背靠中石油集團，中油資本定位于產業金融，緊密圍繞油氣產業鏈。目前，中油資本擁有多張金融牌照，主要通過其參控股公司昆侖銀行、中油財務、昆侖金融租賃、中油資產、專屬保險、中意財險、中意人壽、昆侖保險經紀、中銀證券、中債信增、昆侖資本與昆侖數智，分別經營銀行業務、財務公司業務、金融租賃業務、信托業務、保險業務、保險經紀業務、證券業務、信用增進業務、股權投資業務與數字化智能化業務。

長江商報記者注意到，在中油資本的各大業務板塊中，2021年銀行和信托板塊稍顯遜色。

年報顯示，作為中油資本的子公司，2021年昆侖銀行實現營業收入127.64億元，同比增長16.95%;凈利潤25.4億元，較上年的29.12億元減少12.8%。

這也是昆侖銀行連續第二年業績下滑。據中油資本披露，2019年昆侖銀行經營業績達到最高點，分別實現營業收入108億元、凈利潤35.87億元，2020年該行營業收入增長至109.14億元，凈利潤反而下降至29.12億元。

若以2019年業績為基數計算，2021年昆侖銀行的營業收入和凈利潤整體增幅分別為18.19%、29.2%。

信托業務方面，受資管新規影響，目前中油資本的信托業務處于轉型發展期，傳統信托資產規模持續壓降，而新業務尚處于起步階段，2021年該業務實現對外營業總收入7.42億元，同比下降26%;凈利潤3.43億元，同比減少9.19億元，主要是受經濟下行壓力加大，部分行業風險暴露傳導影響，部分信托產品風險上升，相應計提了信用減值損失。

而受美元利率走低導致息差收窄、美元貶值以及貸款規模擴大等導致計提信用減值損失同比增加影響，2021年中油資本的財務公司全年實現對外營業總收入117.13億元，同比下降10.26%，其中境外業務減少16.33億元，下降35.4%，實現凈利潤63.04億元，同比有所下降。

其他業務板塊方面，2021年中油資本包括保險和投資在內的其他業務實現對外營業總收入24.92億元，同比增長50.02%。

標簽：中石油集團中油資本資產減值金融業務公司